Revision de la documentacion exigida
La Superintendencia ha publicado una actualizacion de los requisitos documentales para la constitucion de cuentas corporativas. Los nuevos lineamientos buscan agilizar el proceso sin comprometer los estandares de prevencion de legitimacion de capitales.
Documentos requeridos
La documentacion actualizada comprende: acta constitutiva registrada y vigente, RIF actualizado de la organizacion, documentos de identidad de los representantes legales y firmantes autorizados, referencia bancaria o comercial, estados financieros del ultimo ejercicio para empresas con mas de un ano de trayectoria, y declaracion jurada sobre el origen de los recursos.
Proceso simplificado
El nuevo procedimiento habilita el inicio de la solicitud de forma digital a traves del portal de la entidad, reduciendo las visitas presenciales. No obstante, la suscripcion del contrato y la exhibicion de documentos originales para cotejo continuan siendo presenciales.
Plazos estimados
Con los nuevos procedimientos, el tiempo estimado de constitucion se reduce de 15-20 dias habiles a 7-10, siempre que la documentacion este completa y no presente observaciones.