Alcance de los nuevos lineamientos
La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario ha emitido directrices actualizadas que abarcan desde los requisitos documentales para la apertura de productos financieros corporativos hasta los procedimientos de reporte y cumplimiento normativo que deben observar las entidades.
Principales disposiciones
Se establece un marco mas estricto para la verificacion de identidad de los representantes legales, la implementacion obligatoria de controles de prevencion de legitimacion de capitales con enfoque basado en riesgo, y la estandarizacion de los formatos de reporte periodico que las instituciones financieras deben presentar ante el organismo supervisor.
Calendario de implementacion
Las entidades bancarias disponen de un lapso de 120 dias corridos para adecuarse a las nuevas exigencias. Las empresas clientes podran notar cambios progresivos en los formularios de solicitud y en la documentacion requerida para determinadas operaciones durante este periodo de transicion.